โอกาสการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มีหลายประเภท โดยแต่ละประเภทมีข้อดีและเป้าหมายด้านการทำกำไรที่แตกต่างกัน บทความนี้เป็นการเปรียบเทียบระหว่าง การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย และ การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์
อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์: ภาพรวม
การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ ได้แก่ พื้นที่ที่ใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ เช่น สำนักงาน ร้านค้าปลีก โกดัง และอาคารอพาร์ตเมนต์ที่มียูนิตเช่าตั้งแต่ 5 ยูนิตขึ้นไป ผู้ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์จะได้รับรายได้จากการให้เช่าพื้นที่เหล่านี้แก่ธุรกิจต่างๆ
อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มักจะให้รายได้ที่สูงกว่าเนื่องจากสัญญาเช่าที่ยาวกว่าและให้ผลตอบแทนค่าเช่าที่ดีกว่า นอกจากนี้ยังมีความเป็นไปได้ที่ทรัพย์จะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นอย่างมากเมื่อเวลาผ่านไป
อย่างไรก็ตาม อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มักต้องมีการลงทุนล่วงหน้าจำนวนมากและมีการจัดการทรัพย์สินที่ซับซ้อนมากกว่า โดยมีความอ่อนไหวต่อวัฏจักรของเศรษฐกิจมากกว่า ซึ่งอาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อมูลค่าของทรัพย์
อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย: ภาพรวม
การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยมุ่งเน้นไปที่อสังหาริมทรัพย์ที่ออกแบบมาเพื่ออยู่อาศัย เช่น บ้านเดี่ยว คอนโด และอาคารอพาร์ตเมนต์ขนาดเล็ก (ไม่เกิน 4 ยูนิต) นักลงทุนสร้างรายได้จากการให้เช่าอสังหาริมทรัพย์เหล่านี้เพื่อการอยู่อาศัย
โดยทั่วไปแล้วอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยจะเข้าถึงได้ง่ายกว่าและราคาไม่แพงสำหรับนักลงทุนใหม่และนักลงทุนรายย่อย แม้ว่าอัตราผลตอบแทนค่าเช่าอาจน้อยกว่า แต่อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยยังคงให้รายได้ค่าเช่าที่มั่นคง โดยทั่วไปแล้วทรัพย์เหล่านี้มักจะจัดหาเงินทุนและบำรุงรักษาได้ง่ายกว่า
ในขณะเดียวกัน อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยมักจะมีระยะเวลาการเช่าที่สั้นกว่า ส่งผลให้ผู้เช่าหมุนเวียนเร็วกว่า การหมุนเวียนของผู้เช่าที่สูงขึ้นจะเพิ่มความเสี่ยงในการมีช่วงว่างจากการเช่า
อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย vs. อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์: การเปรียบเทียบความสามารถในการทำกำไร
ความสามารถในการทำกำไรของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยและเชิงพาณิชย์ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ เช่น การยอมรับความเสี่ยง เป้าหมายการลงทุน ทรัพยากรทางการเงิน และความสามารถในการบริหารจัดการ เรามาแจกแจงปัจจัยที่ส่งผลต่อความสามารถในการทำกำไรของ การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ กันดีกว่า
- อัตราผลตอบแทนค่าเช่า
โดยทั่วไป อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยจะให้ผลตอบแทนค่าเช่าที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ โดยทั่วไปจะอยู่ระหว่าง 3% ถึง 8% ต่อปีของมูลค่าทรัพย์ อัตราผลตอบแทนค่าเช่าของอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มักจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 6% ถึง 12% ต่อปี ขึ้นอยู่กับประเภทของอสังหาริมทรัพย์
ในขณะเดียวกัน อัตราผลตอบแทนค่าเช่าในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยมีแนวโน้มที่จะมีเสถียรภาพมากกว่า เนื่องจากความต้องการที่อยู่อาศัยที่สม่ำเสมอ กำไรของอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์อาจมีความผันผวนมากกว่าเนื่องจากผลกระทบของวงจรธุรกิจและการหมุนเวียนของผู้เช่า
- การเพิ่มขึ้นของมูลค่า
อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยราคาขึ้นอย่างต่อเนื่องในระยะยาว โดยได้รับแรงหนุนจากปัจจัยต่างๆ เช่น ทำเลที่พึงประสงค์ การพัฒนาพื้นที่ใกล้เคียง และแนวโน้มตลาดที่อยู่อาศัยโดยรวม ในทางกลับกัน อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์อาจมีราคาเพิ่มขึ้นในช่วงที่เศรษฐกิจเฟื่องฟูและในทำเลสำคัญที่มีความต้องการเพิ่มขึ้น
- ปัจจัยเสี่ยง
อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มีความเสี่ยงสูงกว่าเนื่องจากความอ่อนไหวทางเศรษฐกิจ การหมุนเวียนของผู้เช่า และปัจจัยเฉพาะของตลาดที่มีอิทธิพลต่อการดำเนินธุรกิจ เมื่อเปรียบเทียบกับอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์แล้ว อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยมีความเสี่ยงที่ต่ำกว่า โดยมาพร้อมกับความต้องการเช่าที่มั่นคงและฐานผู้เช่าที่กว้างขึ้น (บุคคลธรรมดาหรือครอบครัว)
- การจัดการทรัพย์
อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยต้องใช้แนวทางการจัดการอสังหาริมทรัพย์แบบลงมือปฏิบัติจริงมากกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีปฏิสัมพันธ์ระหว่างผู้เช่าแต่ละรายและการบำรุงรักษาทรัพย์สิน ในทางตรงกันข้าม การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มักจะจ้างผู้บริหารมืออาชีพ เนื่องจากพวกเขาต้องการความเชี่ยวชาญในการเจรจาสัญญาเช่า ความสัมพันธ์กับผู้เช่า และการบำรุงรักษาทรัพย์สิน
- การจัดหาเงินทุนและการลงทุนเริ่มแรก
เมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยมีการลงทุนเริ่มแรกที่ต่ำกว่า และสามารถกู้ยืมได้ผ่านการจำนองที่อยู่อาศัยโดยมีเงื่อนไขที่ดีกว่า เช่น อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าและระยะเวลาการชำระคืนที่นานกว่า
ในทางกลับกัน อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์จำเป็นต้องการการลงทุนเริ่มแรกที่สูงกว่า และได้รับการสนับสนุนทางการเงินผ่านสินเชื่อเพื่อการพาณิชย์ที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าและเงื่อนไขที่เข้มงวดกว่า
อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยให้แหล่งรายได้ที่มั่นคงและการขึ้นราคาของทรัพย์อย่างต่อเนื่อง เหมาะสำหรับนักลงทุนเชิงรับที่ต้องการผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้ ในทางตรงกันข้าม อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์สามารถให้ผลตอบแทนการเช่าที่สูงกว่าและมีศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าที่มากกว่า แต่มีความเสี่ยงและความซับซ้อนที่สูงกว่าที่เกี่ยวข้องกับการหมุนเวียนของผู้เช่าและความผันผวนทางเศรษฐกิจ
ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่าง ๆ กับ NOVA!
NOVA เสนอโอกาสที่หลากหลายในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ ผ่านโทเค็น ช่วยให้นักลงทุนที่มีเงินทุนน้อยกว่าสามารถทำกำไรจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ ซื้อโทเค็น NOVA และกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณด้วยหนึ่งในสินทรัพย์ที่มีกำไรมากที่สุดในโลกแห่งการลงทุน เริ่มตอนนี้เลย 💚
ติดตาม NOVA ได้ที่ Facebook และ Telegram เพื่อติดตามเทรนด์อสังหาริมทรัพย์ล่าสุด
