Todo investidor experiente sabe que os melhores investimentos imobiliários não são fáceis de achar. Por vezes, é preciso procurá-los em outros países ao redor do mundo. Por isso que, neste artigo, analisaremos o estado real do mercado imobiliário chinês e revelaremos seu potencial de investimento.

Entendendo o mercado imobiliário chinês

A China é uma das superpotências econômicas. O país ocupa a opsição de segunda maior economia do mundo em termos de PIB nominal. Entretanto, desde 2016, a China reivindica o título de maior economia quando medida pela paridade do poder de compra (PPC). Em 2022, a China foi a responsável por aproximadamente 19% da economia global em termos de PPC, e cerca de 18% em termos nominais.

O setor imobiliário é um dos maiores contribuintes para a economia do país. Ao longo das últimas décadas, o mercado imobiliário chinês passou por um crescimento explosivo, com os preços das propriedades experimentando aumentos acentuados em grandes cidades como Pequim, Xangai e Shenzhen. Esse boom pode ser atribuído aos níveis rápidos de urbanização, renda crescente e políticas do governo voltadas para o estímulo da economia por meio de construção e investimento.

De acordo com os dados econômicos, o setor imobiliário chinês responde por até 20% da receita fiscal do país. Aproximadamente 70% de toda riqueza familiar está armazenada em propriedades devido à falta de outras opções de investimento seguras. Devido a isso, o mercado chinês tem sido visto como uma oportunidade atraente para investidores estrangeiros. O governo encoraja ativamente a presença de capital estrangeiro relaxando restrições, criando novos incentivos fiscais e apoiando o programa de Investidor Estrangeiro Institucional Classificado.

Do boom ao colapso: a quebra do mercado imobiliário chinês

Apesar da rápida velocidade da capitalização imobiliária, porém, anos recentes viram uma forte queda no setor imobiliário chinês. Eis uma análise da crise do mercado imobiliário chinês:

  • Estouro da bolha imobiliária. Para conter a especulação e estabilizar o mercado imobiliário, o governo chinês decidiu introduzir restrições à compra de imóveis residenciais. Como resultado, compradores deixaram de querer participar do mercado, já que a especulação era a razão pela qual o investimento imobiliário se tornara tão lucrativo na China.
  • Colapso de grandes empresas imobiliárias. Nos últimos anos, as gigantes imobiliárias Evergrande e Country Garden entraram em default, com dívidas respectivas de mais de U$300 bilhões e U$200 bilhões. Estes eventos causaram a erosão da confiança entre potenciais compradores, que agora se preocupam com a estabilidade financeira de outros empreendedores. As repercussões desses defaults provavelmente prejudicaram ainda mais a confiança de investidores, exacerbando os problemas de liquidez do setor imobiliário.
  • Insegurança no trabalho. A incerteza contínua ao redor do emprego, causada pela pandemia de COVID-19, criou hesitação entre os futuroas proprietários de imóveis. A insegurança de emprego impacta a confiança dos consumidores e o poder de compra, impedindo que indivíduos façam compromissos financeiros significativos, como a compra de imóveis. Essa relutância em entrar no mercado imobiliário contribui para a redução da demanda e adiciona aos desafios enfrentados pelos desenvolvedores e pelo setor imobiliário mais amplo.
  • Altos níveis de endividamento. O setor imobiliário representou uma parte substancial do empréstimo bancário e da dívida corporativa. Restrições de empréstimos impostas pelo governo têm limitado ainda mais o acesso dos desenvolvedores ao financiamento, limitando sua capacidade de pagar dívidas existentes e concluir projetos em andamento. E como os compradores em otencial não estão interessados em adquirir propriedades inacabadas, os desenvolvedores não podem mais usar esse dinheiro para pagar suas dívidas.
  • Desafio demográfico. O envelhecimento da população chinesa e a queda das taxas de natalidade representam desafios de longo prazo para o mercado imobiliário. Com menos jovens entrando no mercado imobiliário, áreas com uma grande população idosa podem passar por crescimento mais lento ou declínio no preço dos imóveis. Esta mudança demográfica não afeta apenas a dinâmica do mercado, mas também tem implicações na riqueza dos proprietários e nos retornos de investimento em imóveis.

Essas são as principais tendências a surgirem no mercado imobiliário chinês nos últimos anos. Navegar estes desafios requer um esforço coordenado entre formuladores de política, empreiteiras e partes interessadas dentro do mercado imobiliário.

Devo investir no mercado imobiliário chinês?

Enquanto o mercado imobiliário chinês costumava oferecer algumas das melhores oportunidades de investimento em mercado financeiro, a situação atual está longe da perfeição. Especialistas dizem que levará anos, talvez décadas, para que o país se recupere do choque.

Por isso, não é aconselhável investir no mercado imobiliário chinês neste momento. Considere procurar estratégias alternativas de investimento para maximizar seus potenciais retornos.

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